금융업이 발전하면서 고객의 자산 관리 업무가 중요해지고 재무설계의 중요성이 커지면서 이러한 업무를 담당하고 있는 재무설계사의 중요성도 커지고 있어요. 그래서 이번에는 재무설계 관련 자격증인 한국 FPSB 에서 시행하고 있는 AFPK 자격증에 대해 알아보고 자격증을 취득하기 위해 필요한 시험일정, 준비기간, 난이도 등 시험정보에 대해 알아볼게요.
AFPK
AFPK란?
AFPK(Associate Financial Planner Korea) 자격증이란 한국 FPSB가 주관하는 재무설계사 자격인증 시험으로 공인국가자격증이 아닌 국내에 등록된 민간자격시험이에요.
좀 더 자세하게 설명을 드리면 AFPK 자격을 취득한 AFPK 인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 말하는데 AFPK 자격인증을 받으려면 국내에 거주하는 사람이 '3E'에 해당하는 인증 요건들을 충족해야 해요.
- 교육(Education) : 한국 FPSB에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육 과정을 수료해야 함
- 시험(Examination) : 한국 FPSB에서 시행하는 AFPK 시험에 합격해야 함
- 윤리(Ethics) : 윤리규정 및 기타 사항을 준수하겠다는 윤리서약을 해야 함
AFPK 수행업무
개인의 재무 설계를 도와주는 업무를 수행하는데 단순히 자산 관리를 벗어나 당사자의 은퇴 이후의 재무 상태나 상속, 보험, 세금까지 다양한 분야의 재무설계를 담당하는 업무를 수행하고 있어요.
AFPK 시험정보
응시자격
AFPK 자격시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB에 지정된 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료해야지 응시할 수 있는데 교육과정은 집합, 원격교육(인터넷) 형태로 제공되고 집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 88시간 이상 모두 이수하여야 하며 한국 FPSB 일정에 따라 응시원서접수 시작전날까지 수료하여야 시험 응시가 가능해요.
단, 한국 FPSB가 정한 교육면제 자격증 소지자는 자격에 따라 교육요건을 부분 또는 전체를 면제받을 수 있으며 부분면제의 경우에는 부분면제 과목을 제외한 나머지 과목에 대한 교육과정을 이수하셔야 해요.
- AFPK 교육 전 과정 면제 자격 : 공인회계사 자격시험 합격자, 변호사 자격시험 합격자, 세무사 자격시험 합격자, 보험계리사, 감정평가사, 경영학 석사, 경제학 석사, 재무설계학 석사
- AFPK 교육 일부 과정 면제 자격(교육면제과목) : 종합자산관리사(모듈 2), 투자자산운용사(모듈2), 자산관리사(모듈 2), 손해사정사(보험설계), 보험중개사(보험설계), 국제투자분석사(투자설계), 운용전문인력(투자설계), 펀드투자권유자문인력(투자설계), 재무위험관리사(투자설계), 파생상품투자권유자문인력(투자설계), 증권투자권유자문인력(투자설계), 집합투자자산운용사(투자설계), 공인중개사(부동산설계)
교육면제자격이 있는 경우 해당 자격증(합격증) 또는 학위증을 한국 FPSB에 제출하여야 하는데 제출방법은 응시원서 접수 시 [마이페이지]에서 첨부파일로 업로드 가능하니 참고하세요.
시험일정
2023년 AFPK 시험은 84, 85, 86회 차로 총 3회 시행이되고 현재 86회 차 원서접수기간이기 때문에 시험에 응시하고 싶으신 분들은 원서접수기간에 맞추어 접수하시면 되고 시험일정은 한국 FPSB의 사정에 의해 변경될 수도 있으니 참고하세요.
시험과목
| 구분 | 시간 | 시험과목 | 시험문항수 |
| 모듈1 | (토요일시행) 1교시 오후 2:00 ~ 오후 3:50 |
재무설계 개론 | 15 |
| 재무설계 직업윤리 | 5 | ||
| 은퇴설계 | 30 | ||
| 부동산설계 | 25 | ||
| 상속설계 | 25 | ||
| 소계 | 100 | ||
| 모듈2 | (토요일시행) 2교시 오후 4:20~오후6:00 |
위험관리와 보험설계 | 30 |
| 투자설계 | 30 | ||
| 세금설계 | 30 | ||
| 소계 | 90 | ||
| 총계 | 190문항 | ||
모듈 1의 재무설계 직업윤리 같은 경우는 시험과목으로 분류하지 아니하고 재무설계개론에 포함하고 시험 구성은 한국 FPSB 자격인증위원회의 사정에 의해 변경될 수도 있어요.
그리고 사단법인한국에프피에스비(FBSB) 홈페이지에 방문하시면 2023년도 AFPK자격시험 학습가이드와 시험지샘플을 다운로드할 수 있도록 되어있으니 준비하시는 분들은 꼭 참고하여 시험준비하는데 도움이 될 수 있도록 하세요.
<2023년도 AFPK자격시험 학습가이드>
합격기준 및 합격유효기간
합격기준
<전체 시험에 응시한 경우>
| 전체합격기준 | 전체 평균이 70%이상이며, 모든 과목에서 40%이상의 과락기준을 통과한 경우 |
| 부분합격기준 | 부분합격의 경우 취득한 점수는 이월 되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되므로 부분합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정되요. 1. 전체평균이 70% 미만이지만, 한 모듈에서 평균 70% 이상이며 해당 모듈에서 40% 미만의 과락과목이 없는 경우 2. 전체평균은 70% 이상이나 한 모듈에서만 40% 미만의 과락과목이 있을 경우, 과락과목이 포함되지 않은 모듈의 평균이 70% 이상인 경우 |
<모듈별로 응시한 경우>
응시한 모듈시험에서 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과한 경우 취득한 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되며, 부분합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체합격으로 인정돼요.
합격유효기간
전체합격 : 합격월로부터 3년(합격월로부터 3년 이내에 AFPK 인증을 신청하지 않을 경우 합격사실이 취소되며, 재취득을 원하는 경우 시험에 다시 응시하여야 해요)
부분합격 : 부분합격 합격회차로부터 연이은 4회 시험(연이은 4회 시험에 시행되는 시험에서 다른 모듈을 합격하지 못할 경우 부분합격의 효력이 상실되며 다시 전체시험에 응시하여야 합니다)
부분합격자의 경우 합격사실만 이월되며, 점수는 이월되지 않으니 참고하세요.
취득 후 취업 및 관련자격증
AFPK 자격증을 취득하면 재무설계사로서 활동을 할 수 있는데 보험사, 투자운용사, 은행, 증권사, 자산관리 직종 등으로 진출할 수 있어요.
AFPK 자격증과 함께 취득하면 좋은 자격증은 공인중개사, 공인회계사, 세무사, 감정평가사, 자산관리사, 보험중개사, 손해사정사, 투자자산운용사, 종합자산관리사 등이 있는데 여기서 세무사, 회계사 같은 자격증은 준비기간도 길고 취득하기가 다소 어렵기 때문에 그 외에 자격증들을 함께 취득한다면 좋은 자리로 취업하는데 도움이 될 거예요.
AFPK 자격증은 공부해야 되는 분량이 너무 많기 때문에 합격률이 30%정도 되는 난이도가 쉬운 자격증은 아니지만 경제, 금융, 부동산, 세무 관련 전공생이나 관련직종에 종사하는 사람들이 취득을 한다면 사용 범위가 넓은 자격증에 속하기 때문에 취업에 보다 유리한고지를 선점하고 싶으시다면 한번 도전해 보시길 추천드려요.
지금까지 한국 FPSB 에서 시행하고 있는 AFPK 자격증 소개 및 시험 일정, 준비기간, 난이도 등 시험정보에 대해 알아보았는데 재무설계사라는 직종에 대해 관심이 있으신 분들은 민간자격증이긴 하지만 사용범위가 넓은 자격증이기 때문에 한번 도전해 보시길 추천드려요.
준비하시는 분들에게 도움 되는 글이었으면 좋겠고 보다 더 자세한 사항이 궁금하신 분들은 사단법인 한국에프피에스비 홈페이지에 방문하시면 더 많은 정보들이 나와있을 거예요.
지금까지 긴 글 읽어주셔서 감사합니다
<함께 취득하면 도움 되는 자격증 정보>
감정평가사 시험정보 알아보기(시험과목, 연봉, 합격률, 진로 및 전망)
투자자산운용사 자격증 2023년 시험일정 합격률 난이도 등 알아보기
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